Финансовый менеджер: функции, навыки, карьера

Кто это? Финансовый менеджер – это специалист, в задачи которого входит анализ финансовой составляющей предприятия, просчеты рисков, составление стратегии развития компании в денежном и инвестиционном срезе.

Как стать? Для овладения этой профессией получают профильное образование. Начинать карьеру можно с должности стажера, постепенно повышая квалификацию, нарабатывая навыки.

Особенности должности финансовый менеджер

Финансовым менеджером называют человека, помогающего руководить бизнесом. Он выясняет, куда уходят деньги, и подбирает правильный способ их реализации. Он же обрабатывает отчеты и бизнес-планы, составляет финансовые модели, прогнозирует доход. Еще одна его обязанность –оценка инвестиционных проектов.

Главной целью в работе финансового менеджера является помощь организации в снижении расходов и увеличении прибыли. В большинстве случаев финансовый менеджер не может принимать решения самостоятельно, он лишь предоставляет отчеты.

На данный момент в нашей стране нет четкого понятия, кто такой финансовый менеджер. На это есть ряд оснований.

• Если речь идет о крупной организации, в ней денежными потоками занимаются финансовый директор, управляющий либо начальник финансового отдела. За ними идет финансовый менеджер. Иногда на предприятии может быть несколько человек, каждый из них выполняет свои задачи. Чаще всего финансовых менеджеров относят к среднему либо низшему звену иерархии компании. ВУЗ при этом заканчивать не обязательно, бывают случаи, когда на такую работу принимают и кандидатов со средним специальным образованием.

• Иногда в штатное расписание маленькой фирмы могут включить того, кто имеет профильное экономическое образование. Такому сотруднику поручается создание и реализация выбранной стратегии. Финансовый менеджер может быть как руководителем, так и исполнителем. Он сам несет ответственность за решение денежных вопросов. Подобное распределение должностей в организации зависит от ее масштабов, задач и путей их решения.

Сейчас принято назначать финансовым менеджером того, кто имеет профильное образование и опыт руководства.

Отличие финансового менеджера от бухгалтера, финансового аналитика, советника

Должностные обязанности бухгалтера и финансового менеджера разнятся. Первый занимается подготовкой отчетности и соблюдение всех законов. Финансовый менеджер должен разбираться в бухгалтерии, но это не единственный требуемый навык.

Следующее отличие бухгалтера от финансового менеджера кроется в том, что первый руководствуется актуальными показателями, а второй строит прогнозы на будущее с перспективой развития.

Бухгалтер в основном рассчитывает, составляет отчеты и перечисляет зарплату. В это время финансовый менеджер приводит бизнес к процветанию и повышению дохода.

4 отличия финансового менеджера от бухгалтера

В любой компании кроме бухгалтера и финансового менеджера есть аналитик, финансовый директор, контролер и советник. Рассмотрим подробнее полномочия каждого:

• Финансовый аналитик проводит исследования и анализ показателей фирмы, направления деятельности, рынка либо чего-то еще.

• Директор занимается управлением финансовыми потоками.

• Советник с помощью информации от аналитика проводит оценку сложившейся ситуации, подсказывает, как поступить, а также берет на себя финансовую помощь клиентам.

• Контролер может управлять денежными потоками компании (частично) и следит за бюджетом.

Финансовый менеджер –многозадачный профессионал: суть его деятельности в составлении прогнозов, отслеживании колебаний бюджета, советах, распоряжениях и поручениях. Одним словом, он заменяет и узких специалистов, но немного не так: прогнозы лучше даются аналитику, а влиять на всю систему может директор.

Функции и задачи финансового менеджера

Работа финансового менеджера многогранна. Ориентироваться необходимо на нужды компании и ее денежный оборот. Чаще всего финансовый менеджер решает следующие задачи:

• Способствует увеличению капитала. Делается это при помощи сокращения расходов и поиска источников прибыли. Хороший финансист всегда действует в интересах не себя лично, а компании. Цель здесь – не только оптимизация производства, но и снижение налоговой нагрузки. Все действия должны быть законными.

• Правильно возмещает затраты. Извлечение прибыли считается трудным процессом из множества этапов, один из которых – распределение финансов. При этом важно не только свести к минимуму текущие и долгосрочные расходы, но и извлечь прибыль из свободного капитала, вложенного в выгодную нишу. Поиск площадки для этого – главная задача менеджера по финансам.

  

• Контролирует и анализирует все проводимые операции. Чтобы компания была успешной и процветала, нужно следить за любыми изменениями. При этом необходимо быть в курсе как внутренних, так и внешних факторов, влияющих на доходность. Чтобы проблем было как можно меньше, реагируйте быстро на все изменения. Все это поможет увеличить денежный поток в разы.

• Управляет финансами. Все сводится к грамотному распределению всех денежных потоков компании, минимизации рисков, поиску выгодных инвестиционных направлений и учету активов.

• Внедряет инновации. Так, каждый год финансовый менеджер создает стратегию развития компании. Согласно ей, направление движения зависит от доходов, полученных ранее, а также от возможностей для роста прибыли и состояния экономики внутри ниши. Часто в такой план закладываются и расходы на модернизацию объектов с применением новых подходов к управлению и, соответственно, материальных вливаний.

Основные задачи финансового менеджера

Если раскрыть каждую из 5 функций финансового менеджера, можно понять, что он выполняет следующие задачи:

• отслеживает входящие и исходящие денежные ресурсы;

• проводит исследования финансового рынка и внешней экономики;

• оценивает риск при инвестициях;

• проводит оценку эффективности предприятия и его стоимости;

• создает инструкции касаемо выведения компании из кризиса;

• сводит к минимуму расходы и оптимизирует их;

• увеличивает доход и ищет новые источники прибыли;

• возмещает все понесенные затраты;

• составляет верные прогнозы по всем финансовым операциям;

• создает стратегию для развития компании;

• управляет ее активами;

• разрабатывает и оптимизирует политику финансов;

• формирует портфель ценных бумаг и акций;

• находит общий язык с инвесторами и клиентурой;

• обеспечивает правильную деятельность казначейства;

• при необходимости применяет заемные средства;

• занимается торговлей активами;

• страхует вклады;

• выявляет источники финансирования;

• заботится о сохранении рентабельности;

• налаживает самофинансирование предприятия;

• создает денежную «подушку безопасности» на будущее.

Дополнительные задачи финансиста

• разрабатывать инструменты макроэкономической политики и оценивать общее денежное состояние;

• изучать источники финансирования и платежеспособность;

• давать ответы на вопросы клиентов об инвестициях в банковские продукты и решать, куда вложить средства;

• осуществлять продажу финансовых продуктов;

• проводить финансово-экономическую аналитику сделок;

• составлять прогнозы вероятности банкротства и помогать компании переносить кризисы;

• оценивать стоимость организации либо проекта и создавать план развития;

• наблюдать за законностью деятельности, составлять налоговое планирование, готовить отчеты;

• контролировать доходно-расходную часть, обеспечивать правильное использование и анализ активов.

Еще один пункт, вошедший в должностные обязанности финансового менеджера – контроль работы финансовых служб и бухгалтерии.

Навыки и знания финансового менеджера

Необходимые умения и навыки (могут отличаться друг от друга в разных вакансиях):

• Умение вести управленческий учет (структурировать информацию).

• Понимание того, как формируется инвестиционный портфель. Так как основа работы менеджера заключается в инвестициях, без этого не обойтись.

• Практика в управлении активами и знание ключевых схем их применения.

• Владение основами бухучета и представление о том, как взаимодействовать с аналитическими выжимками, с тем, откуда вы будете брать информацию.

• Опыт работы с Big Data. Эта программа нужна для проведения инвестиционного анализа, потому знать хотя бы элементарные аспекты желательно. То же самое можно сказать про Python.

• Подкованность в экономике. Без этого нельзя даже начинать инвестировать. Именно по этой причине требуется высшее образование. Из обязательных аспектов можно выделить ВЭД, макро- и микроэкономику.

Дополнительные компетенции финансового менеджера

При больших гонорарах за работу специалисты зачастую имеют ряд умений, которые улучшают результат:

• Хорошее знание иностранных языков, в том числе английского. Это даст возможность получать большое вознаграждение и быть всегда в курсе новейших тенденций, а еще перед вами откроются двери зарубежных рынков.

• Дипломатия и умение вести переговоры, устанавливать контакт с партнерами.

• Совершенное знание программы MS Excel. В основном применяется только 1/10, даже невзирая на простоту процесса с ПО.

• Опыт либо образование по части налогового, бухгалтерского либо аудиторского учета. Требуется, чтобы как следует понять, в каком состоянии находится предприятие.

Полезно знание работы по международным финансовым стандартам. По ним сейчас функционирует огромное количество российских компаний. Для дальнейшей работы они нуждаются в людях, способных составлять отчеты и консолидировать. Выходит, что без представлений о МФСО получить должность финансового менеджера будет сложно.

Личные качества хорошего финансового менеджера

Отличный специалист в данной области имеет аналитический склад ума и заранее просчитывает все свои действия. Еще одна его черта – хорошая выдержка.

Его невозможно сбить с курса непредвиденными обстоятельствами. Помощником в этом является природная гибкость характера.

Еще одним преимуществом станет желание меняться и расти в карьере, умение правильно организовать рабочие будни, педантичность и способность предугадывать чьи-либо действия. Огромное количество организаций ищут работников, которые будут:

• креативными;

• умными;

• энергичными;

• требовательными;

• целеустремленными.

Не важно, какой сектор был выбран, финансист непременно должен иметь диплом по своему направлению, а также знать толк в законах, рынке финансов и тонкостях банковского дела.

Эта профессия однозначно не подходит для гуманитариев. При отсутствии тяги к цифрам, компьютерным программам, однообразной деятельности желание быстро иссякнет и труд станет обузой. Финансовый менеджер – работа для истинных технарей.

Разработка должностной инструкции финансового менеджера

Перед началом трудовой деятельности опытный финансист кратко узнает о бухгалтерском балансе. Это не проявление любопытства, а попытка оценить масштаб должностных обязанностей, которые описаны в инструкции.

Этот документ имеет индивидуальный вид в зависимости от специфики организации, но и общие пункты в нем тоже имеются.

• Основные положения. Графа содержит категорию из штатного расписания, к которой относится работник – руководство либо служащие. В ней же прописывается уровень образования, стаж работы и навыки. Следующим по списку является пункт о том, кто будет исполнять обязанности финансового менеджера при нахождении его на больничном и о том, кто его курирует.

• Перечень должностных обязанностей. В нем прописано все то, что должен делать финансовый менеджер. Это может быть введение нормативов оборотных финансов, проведение манипуляций с активами, анализ экономической деятельности и так далее.

  

• Критерии качества. Для определения эффективности менеджера в своем направлении руководящий состав учредил целый набор маркеров. В него входит регулярный доход, увеличение объемов производства, отсутствие кредитов и нулевая дебиторская задолженность.

• Права. Раздел описывает то, что в организации позволено руководством делать менеджеру. Передача полномочий проходит непосредственно самим генеральным директором. Менеджеру обычно доверяются переговоры с налоговой службой, взаимодействие со структурами, право подписи документации. Но и это еще не все.

• Нормы ответственности. В этом пункте описывается вид и степень ответственности клерка за его ошибочное действие либо бездействие. В случае нарушения закона сотрудником предусмотрено серьезное наказание. Нанесение материальных убытков повлечет за собой скорое судебное разбирательство. Нарушение трудового порядка чревато дисциплинарным взысканием.

Составление должностной инструкции нельзя назвать простым занятием. Но, если все пункты будут как можно лучше продуманы, специалистам отдела кадров будет в разы проще сделать правильный выбор. Для организации же это отличный шанс найти специалиста, готового направить все свои силы и таланты на продвижение компании.

Образование финансового менеджера

Если у вас нет высшего профессионального образования, путь к профессии финансового менеджера для вас закрыт. Лучше всего иметь диплом по таким направлениям, как «Международные финансы», «Финансы и кредит» либо «Экономика и финансы». По каждой из них возможно получить степень бакалавра. Это же касается профилей «Экономическая безопасность» и «Менеджмент».

После завершения основного цикла можно продолжить обучение в магистратуре. Чтобы работа была продуктивной, нужно иметь представление о:

• процессе создания инвестиционных портфелей;

• том, как устанавливаются и из чего формируются цены и финансовые инструменты, уметь предугадывать колебания их стоимости;

• алгоритмах работы и особенностях функционировании валютных рынков, а также о распоряжении ценными бумагами и наличными деньгами;

• вариантах интерпретации и анализа бухгалтерских сведений;

• финансовом анализе Big Data;

• финансовом моделировании;

• началах корпоративного контроля;

• том, какие принципы есть в макро- и микроэкономике.

Чтобы подтвердить свой профессионализм, нужно предъявить при приеме на работу такие сертификаты, как IPFM, CIMA либо ACCA. Если вы решили специализироваться на одном из узких направлений, нужно приобрести минимум 3 года стажа.

Огромное количество профильных учебных заведений могут принять на обучение будущего финансового менеджера. Это и РЭУ имени Г.В. Плеханова, и РАНГХиГС, и МГИМО, и НИУ ВШЭ, и НИУ «МЭИ».

Помимо всех перечисленных ВУЗов, менеджменту можно обучиться в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете, в столичном экономическом институте, а также в государственном университете имени Н.И. Лобачевского в Нижнем Новгороде.

Для повышения квалификации и усовершенствования навыков при специальных центрах проводятся курсы онлайн-формата. По их завершении можно получить стандартный диплом.

Для тех, кто не хочет терять время на занятиях, существует огромнейшее количество материалов из всемирной сети. Есть множество платформ для поиска сведений, к примеру, SkillBox, SF Education, Нетология и Fin Academy. При этом чем дороже курс, тем он объемнее.

Для ранее окончивших высшее учебное заведение Институт профессионального образования предлагает повышение квалификации.

Международные сертификаты считаются наиболее ценными для нанимателей. Чтобы получить диплом IPFM, ACCA либо CIMA, не обязательно ехать за границу. Возможно прохождение обучения в очной и заочной формах. Большое количество центров имеют возможность преподавания и на английском, и на русском. Однако быстрая сдача экзаменов под силу не всем. При этом регулярность занятий и обновления не имеют большого значения. Словом, это иногда не получается даже у опытных.

Специализации профессии финансовый менеджер

Работать в рассматриваемой должности можно по двум основным направлениям:

Специалисты финансового сектора

Место работы нужно выбирать, исходя из своих умений и знаний. Специалист финансового сектора может трудоустроиться на фондовой бирже, в банке, инвестиционном фонде либо страховом агентстве.

Что касается должности, такой сотрудник может работать агентом по финансам, страховщиком, кредитным аналитиком либо брокером.

Специалисты финансового блока

В данной ситуации профессионалу приходится быть многозадачным. Работая в нефинансовом предприятии, он вынужден отвечать за разработку стратегии, составлять отчеты, контролировать финансовый поток, анализировать и составлять план дальнейшего развития. В IT-компаниях претендент с такими умениями может стать финансовым директором, риск-менеджером, налоговым менеджером либо аудитором.

Первая из перечисленных должностей наиболее важна – дело в том, что на плечах финансового директора лежит ответственность за реализацию денежной стратегии. Главная цель при этом –получить максимальную прибыль и помочь директору принять правильное решение.

Ниже о том, в каких областях профессиональные финансисты сегодня имеют наибольший спрос.

Мировая экономика

При наличии опыта работы с международными валютными рынками у специалиста не появляется никаких затруднений с ориентированием в современных путях развития. Они знают вид рынка изнутри и то, как проводятся торги, кто принимает участие в них и как извлечь выгоду.

В некоторых англоязычных предприятиях те финансисты, которые взаимодействуют с мировой экономикой, могут консультировать своих деловых и финансовых партнеров. Кроме того, они изучают доходность конкурентов и продукцию своей компании.

При таком подходе можно с легкостью моделировать структуру прибыли от активов и имущества, а затем применять ее на практике.

Налоги и бюджет

Самое главное, что должен уметь налоговый менеджер – распределять денежные потоки и знать законы. Основными направлениями деятельности здесь считаются налоговое планирование и оптимизация расходов и доходов.

Специалисты осуществляют подготовку всевозможных инструкций и регламентов, презентаций и налоговых заключений. Они же обнаруживают тайные налоговые резервы, контролируют бюджет и готовят его. Самые важные качества для этого – педантичность и скрупулезность.

Кредитование

В данной области финансовые менеджеры работают в тандеме со страховщиками: вычисляют то, насколько вероятен возврат, а также необходимый процент. Управляющие менеджеры проходят с клиентом все стадии оформления и переговоры, если они нужны.

Прочими задачами можно назвать подготовку индикативных предложений, разбор заявок на кредит и визиты в кредитный комитет. Еще одна разрешенная функция – согласование бумаг.

Инвестиции

Не обойтись без взаимодействия со страховщиками и тем, кто занимается инвестициями. На них лежит ответственность за обнаружение скрытых рисков, доходности сделки, а также за выбор наиболее выгодного инвестиционного предложения.

Инвестиционный аналитик может управлять документооборотом, оценивать активы, проекты и бизнес.

Преимущества и недостатки профессии финансовый менеджер

При отсутствии твердого желания стать финансовым менеджером для начала как следует изучите все плюсы и минусы должности. Это проще будет сделать, изучив таблицу ниже.

Явным минусом можно считать то, что все приходится делать самостоятельно, ведь финансист в компании может быть только один. Выбирать такую работу нужно многозадачным и целеустремленным людям.

Работа финансового менеджера предусматривает большую ответственность: по факту вы сможете управлять денежными потоками компании, начиная с планирования на 3 месяца вперед и заканчивая проработкой долгосрочной инвестиционной стратегии.

Вы станете одним из членов команды крупной компании, а это даст вам много опыта, знаний и перспектив.

Скачайте полезный документ по теме:

Чек-лист: Как добиваться своих целей в переговорах с клиентами

Зарплата финансового менеджера

Оплата труда данного специалиста меняется в зависимости от региона. Непременно, в провинциальных городах работник будет получать намного меньше, чем в мегаполисах. На зарплату влияет не только это. Важен и опыт, и наличие сертификатов о повышении квалификации, и стажировки. Учитывается и спектр обязанностей, его дополнительные навыки и так далее.

Кроме этого, на оплату труда влияет размер компании, а также объем проводимых операций. Преимуществом станет знание иностранных языков. В этом случае финансист может рискнуть устроиться в зарубежную компанию.

В небольших региональных фирмах зарплата варьируется от 60 000 рублей до 150 000. В крупных компаниях вознаграждение увеличивается до 300 000 рублей. Москва и Санкт-Петербург за такую же работу предлагают от 500 000 до 650 000 рублей. При наличии сертификата МВА можно получать еще больше.

Потолка заработных плат в финансовом менеджменте нет. Значение имеют только навыки соискателя и возможности предприятия.

Помочь найти достойную вакансию могут интернет-порталы, такие как работа.ру, hh.ru и так далее. Чтобы шансы трудоустроиться были выше, нужно набираться опыта более 3 лет. Делать это лучше в некрупных организациях. После этого можно перейти в штат более значимой фирмы.

Финансовый менеджер – востребованный специалист, заменить которого не под силу бухгалтеру либо экономисту. Без него нельзя представить успешным ни один бизнес.

Чтобы повысить свой профессионализм, требуется:

• Улучшать свою эффективность в качестве финансового менеджера на курсах повышения квалификации.

• Постоянно меняться и развиваться, постигать тонкости ведения переговоров, учить языки и так далее.

• Выбрать специализацию, которая вам интересна и выполнение задач нравится. Подумайте, не захотите ли вы уволиться спустя месяц.

Существует много вариантов занятости финансового менеджера в компании. Нужно всего лишь выбрать тот, что по душе.

Автор статьи

Дмитрий Свистунов

Руководитель SEO-отдела и разработки

Последние статьи этого автора:

• Адаптивная верстка сайта: гайд для начинающих
• Анкор ссылки: виды, правила составления, влияние на продвижение
• Белая раскрутка сайта без перехода на темную сторону

Забрать гарантированный подарок

Полезные
материалы
для руководителей

Скачать 3,2 MB