Как проверить контрагента на благонадежность: инструкция и сервисы

Как? Проверить контрагента перед заключением сделки должен каждый уважающий себя бизнесмен. Если не сам, то с помощью специальных сервисов или профессионалов из соответствующих агентств. Можно еще нанять конкретного человека для этих целей.

Зачем? Да, это сулит дополнительные расходы. Но это лучше, чем испорченная репутация. Мошенники готовы обвести вокруг пальца каждого. Лучше сразу не иметь с ними дел, а для этого их и нужно распознать.

Кто такой контрагент

Контрагентом называют физическое либо юридическое лицо, с которым подписан гражданско-правовой договор. То есть речь идет о поставщике или покупателе товаров и услуг. В качестве контрагента может выступать, например, строительная компания, которая возводит дом, или ИП, закупающий зелень в частных хозяйствах.

В большинстве случаев понятие «контрагент» применяют при описании отношений юридических лиц и ИП. В быту оно не используется. Хотя физическое лицо — тоже контрагент, но частные лица редко подписывают соглашения и исключительно при заключении сделок на большие суммы. Так, без договора не обходится продажа машины, земли.

Когда и зачем проверять контрагентов

Результаты работы с контрагентом во многом зависят от его репутации в деловых кругах и благонадежности в целом. Все чаще налоговая предъявляет претензии к компаниям, сотрудничающим с недобросовестными фирмами. Подобная ошибка в ведении бизнеса приводит к тому, что ИФНС не принимает к учету расходы и вычеты по операциям с таким партнером. А это увеличивает финансовую нагрузку на добросовестного налогоплательщика.

Поэтому важно как уметь проверить контрагента, так и использовать эти знания, прежде чем начинать совместную работу. Таким образом можно защитить себя от претензий со стороны налоговой инспекции и лишних расходов.

Существует большой выбор методов оценки потенциальных партнеров. Все вместе они позволяют сформировать наиболее полное представление о деятельности компаний.

Необходимо понимать, как правильно проверить контрагента, когда:

• Предстоит первая сделка – важно выявить неоднозначные моменты еще до подписания документов, чтобы избежать возможных проблем.

• Фирма потенциального партнера только что открылась – недавняя регистрация бизнеса не является опасной сама по себе. Но нужно учитывать, что во время совместной работы вы рискуете столкнуться с большим количеством угроз.

• О контрагенте есть множество негативных отзывов – могут быть два варианта появления подобной информации. Либо ее распространяют конкуренты и обиженные сотрудники, либо в работе с этой фирмы действительно часто возникают проблемы.

• Компания готова сотрудничать лишь при условии предоплаты. Если заранее не подумать о том, как проверить контрагента, есть риск, что вы заплатите сумму, но не получите товар, либо услуги не будут оказаны.

Благодаря проверке можно убедиться, что предприятие исполняет условия договоров, не занимается мошенничеством, обналичиванием средств, не должно быть в ближайшее время ликвидировано или признано банкротом. Также вы узнаете, что у потенциального партнера нет проблем с госорганами, долгов по налогам и сборам, он не судится с другими обманутыми компаниями. Убедившись в надежности контрагента, вы сможете избежать проблем с ИФНС, лишних финансовых и временны́х затрат.

4 мифа о проверке контрагентов

1. Рисков нет, если работать по постоплате

   Рекомендуется проверить добросовестность контрагента, так как сотрудничество в данном формате еще не является гарантией выполнения налоговых обязательств. Инспекторы ФНС могут признать, что фирма напоминает техническую, поскольку зарегистрирована по массовому адресу, отчисляет в бюджет минимальные суммы и не способна выполнить условия договора. А значит, сделка фиктивная и заключена ради сокращения отчислений в бюджет.

   Если этот факт будет доказан, участников ждет штраф в размере 40 % от неуплаченной суммы налогов согласно пункту 2 статьи 110, пункту 3 статьи 122 Налогового кодекса РФ, либо уголовная ответственность по статье 199 Уголовного кодекса РФ.

2. Риски минимальны, если сделки совершаются на небольшие суммы

   Если вы постоянно работаете с компанией и получаете или оказываете услуги на незначительные суммы, все равно могут появиться претензии от налоговиков. Степень осмотрительности зависит от ситуации, о чем говорится в определении ВС РФ от 14 мая 2020 года № 307-ЭС19-27597, а также в пунктах 13, 16 письма ФНС РФ от 10 марта 2021 года № БВ-4-7/3060@.

   Думая, как можно проверить контрагента, стоит оценить сумму договора, специфичность и условия сделки. Нет смысла подробно изучать фирму, чтобы продать ей несколько десятков лампочек для офиса, а вот при работе с дорогостоящими активами нужно быть предельно аккуратным.

   

3. Проверенному поставщику теперь удобнее заключить договор от ИП или другого юридического лица

   До этого вы работали с одним ООО, но в этот раз сделку хотят провести через другую фирму. Далее становится известно, что после регистрации этого предприятия прошло всего три месяца. Контрагент объясняет данный факт реорганизацией и вполне может говорить правду. Однако вам необходимо убедиться, что партнер не собирается извлечь необоснованную налоговую выгоду из некрупной сделки.

4. Риски минимальны при работе с известным брендом с раскрученным сайтом.

   Не получится предъявить репутацию торговой марки и популярный портал в Сети в случае претензий налоговой. А они могут возникнуть, если партнер нарушит обязательства перед бюджетом.

3 способа проверки контрагентов на благонадежность

Не существует универсального метода расследования, ведь нужно учитывать размеры бизнеса, направление деятельности, частоту заключения договоров с новыми контрагентами. Обычно используются такие схемы:

1. Самостоятельное выяснение

   Можно проявить должную осмотрительность и подумать, как проверить контрагента своими силами, если в компании есть специалисты с соответствующим опытом и необходимое ПО. Также потребуются реально работающие регламенты и четко организованный документооборот. Квалифицированный персонал должен понимать суть проверки, использовать подходящие методы, правильно зафиксировать результаты и передать их руководству. В крупных и средних компаниях эти функции выполняют специалисты службы безопасности и юристы.

   Документооборот и регламенты позволяют быстро проводить качественную проверку фирм перед подписанием договоров, а также в процессе работы. Чтобы приступить к исследованию, необходимо получить от контрагента набор документов. В него входят уставные бумаги, сведения о задолженностях перед бюджетом, налоговые декларации, штатное расписание, справка о материально-технических ресурсах. В то же время потенциальный партнер должен быть продиагностирован при помощи открытых источников.

   

   Временной отрезок, который требуется, чтобы проверить контрагента, сейчас невелик, так как современное ПО значительно упрощает задачу. Оно позволяет проанализировать связи фирмы, текущее финансовое состояние, судебные дела, сведения о проверках госорганов и их результатах. В судебной практике есть случаи, когда подобные отчеты в споре с налоговыми органами были причислены к доказательствам проявления должной осмотрительности – такая ситуация сложилась, например, при рассмотрении дел № А49-1953/2017; № А03-2471/2017.

2. Силами сторонних организаций

   У этого подхода немало достоинств. Благодаря ему вы освобождаете свой персонал от дополнительных задач, при этом получаете полный отчет с данными, которые не найти в открытых источниках. Такие исполнители точно знают, как проверить платежеспособность и другие характеристики контрагента. Они же могут сообщить о наличии потенциального партнера в черном списке Банка России.

   Такой подход рекомендуется использовать небольшим компаниям, которые проверяют 15–20 фирм за месяц. Если же нужно оценить благонадежность нескольких десятков потенциальных партнеров за день, выгоднее выделить для этих целей штатных специалистов.

3. С помощью консультанта

   Организации любого масштаба могут привлечь таких профессионалов, чтобы настроить и оптимизировать внутри компании бизнес-процессы для последующей проверки контрагентов. В результате можно сократить затраты, при этом быстро получать результат высокого качества.

   Обычно в задачи консультанта входит разработка внутренних актов для конкретной компании, то есть регламентов, приказов. Также он обучает ответственных сотрудников на реальных примерах, разбирает с ними все вопросы, проверяет, насколько хорошо функционирует внедренный механизм. Если требуется, дорабатывает его.

Инструкция по самостоятельной проверке контрагентов

Как проверить контрагента перед заключением договора? Необходимо использовать разные источники, чтобы собрать максимум информации.

• Реестр юридических лиц и ИП

Данный ресурс является наиболее важным, поскольку позволяет убедиться, что компания-контрагент существует. Если в реестрах нет упоминаний о ней, вы столкнулись с мошенником, его документы – подделка, а фирма никогда не регистрировалась.

Используйте официальный сайт Федеральной налоговой службы, так как там можно проверить контрагента бесплатно по ИНН. Также его можно найти по ОГРН, ОГРНИП или фамилии, если речь идет об ИП. Система сформирует список совпадений. В нем должен оказаться ваш потенциальный партнер с указанием даты начала деятельности. Если аферисты прикрываются фирмой, которая давно закрыта, вы увидите вторую пометку – о прекращении работы. На сайте можно получить выписку из реестра ИП и юридических лиц в PDF.

• Юридический адрес

Данная характеристика позволяет избежать сотрудничества с фирмами-однодневками, ведь они регистрируются на массовые адреса. Вы увидите, что в здании, указанном в учредительных документах, работает несколько десятков, даже сотен организаций. Однако сам этот факт не является поводом для отказа в сотрудничестве, поскольку благонадежные компании тоже могут иметь регистрацию в таком месте. Здесь нужно понимать: не все фирмы с массовым адресом регистрации являются однодневками, но все однодневки имеют подобную «прописку».

Как тогда проверить контрагента? Все просто, найдите на Яндекс.Карты или через Google нужный адрес. Если там находится бизнес-центр, высока вероятность, что все хорошо. Если же это гараж в промзоне за городом, стоит задуматься о совместной работе с фирмой.

Чтобы проверить контрагента, откройте сайт ФНС, введите полный адрес предприятия, указав регион, район, населенный пункт, улицу и номер дома. Все необходимые сведения вы найдете в учредительных документах и договоре.

• Директор, учредители

Эти лица не менее важны, чем адрес. Если вам попалась фирма-однодневка, скорее всего, ее руководитель управляет еще десятком аналогичных компаний. Они появляются массово, поэтому мошенники не тратят время на поиск новых директоров, учредителей, а оформляют их на одних людей. Чаще всего это подставные лица, которые не имеют отношения к бизнесу. Например, это могут быть уборщица, родственник-алкоголик либо студент техникума.

Как проверить контрагента? Как и в первых двух случаях – на сайте налоговой. Необходимо ввести ИНН, фамилию, имя проверяемого лица.

• Уплата налогов, предоставление отчетности

Может показаться, что вас не должно волновать, делает ли поставщик перечисления в бюджет. На самом деле, это очень важный вопрос, о чем уже упоминалось ранее. Взносы в любом случае придется заплатить после визита судебных приставов. Если у контрагента нет средств, он перечислит налоги и окажется неплатежеспособным либо подаст на банкротство. Вы же не получите продукцию и не сможете вернуть свои деньги.

Если не подумать заранее, как проверить контрагента на сайте ИФНС, ее специалисты могут принять вашу фирму за участника хитрой схемы уклонения от налогов. Поскольку вы не виноваты, обвинения снимут, но придется потратить время, доказывая свою непричастность.

Используйте портал налоговой и убедитесь, что у потенциального партнера нет долгов, и он сдает отчетность. Для этого нужно ввести ИНН и подтвердить, что вы – не робот.

• Реестр дисквалифицированных лиц

Проверьте, что в данном документе не указаны директор и учредители компании. В противном случае они не имеют права находиться на руководящих должностях, так как дисквалифицированы государственными органами за незаконные действия. Иногда человек сам не в курсе собственной дисквалификации, но его действия на данном посту автоматически признаются незаконными. Решения считаются ничтожными, а подписи не имеют силы. В итоге с проблемами столкнется не только он, но и ваша компания.

Чтобы проверить контрагента, на сайте ФНС есть сервисы, такие как:

1. реестр дисквалифицированных лиц;

2. реестр юридических лиц, в состав которых входят такие персоны;

3. реестр сведений о лицах, которым в судебном порядке запрещено занимать руководящие должности.

• Картотека арбитражных дел

Когда фирма обманывает, ее партнер общается за правовой защитой. Далее информация о судебном решении направляется в данную картотеку – обязательно проверьте ее. Нужно учесть, что одно дело, если компания пару раз участвовала в арбитражных разбирательствах – это может быть единичная ошибка. Другое дело, если судебные решения исчисляются десятками. Значит, фирма не беспокоится о собственной репутации и легко может вас обмануть. От такого сотрудничества лучше отказаться.

Воспользоваться картотекой можно на сайте «Электронное правосудие», если есть ИНН, ОГРН (ОГРНИП) и другие данные ИП или юридического лица.

• Сведения о банкротстве

Как только вы решили проверить надежность контрагента и узнали, что он является банкротом или в его отношении запущена соответствующая процедура, ждите проблем. Такая компания в любой момент может перестать оплачивать счета и исполнять обязательства. И у нее для этого есть законные основания. Вернуть свои деньги будет очень сложно, ведь придется ждать, пока имущество продадут с молотка, а полученное распределят между кредиторами.

Нередко у бизнеса вовсе нет основных средств, а уставной капитал составляет 10 тысяч рублей. Тогда множеству кредиторов придется биться за свои деньги.

Проверьте контрагента при помощи Единого государственного реестра сведений о банкротстве. В окошко поиска можно вписать любые данные, которые у вас есть: фамилию и инициалы ИП, ИНН, ОГРН, ОГРНИП компании. Сервис выдаст информацию о ранее принятых решениях и текущих процедурах банкротства.

• Сайт судебных приставов

На этом портале стоит проверить решения, касающиеся исполнительных производств в отношении потенциальных партнеров. Чаще всего отображаются сведения о неуплаченных штрафах, налогах, пр. В соответствии с законодательством, бизнесмен обязан рассчитаться с государством, и только потом отдавать другие долги. Вы ничего не получите, пока контрагент должен федеральным структурам. Есть вероятность, что у него не хватит средств, чтобы заплатить вам.

Если в отношении компании начато множество исполнительных производств, ее руководство сложно назвать благонадежным. Как только вы смогли бесплатно проверить контрагента на сайте Федеральной службы судебных приставов, становится очевидно, что подобное сотрудничество ни к чему не приведет.

Чтобы найти контрагента на сайте, потребуется фамилия, имя, отчество и дата рождения должника, если речь идет о физическом субъекте или ИП. Для юридических лиц нужны наименование и адрес.

Платные сервисы для проверки контрагентов

Платными сервисами являются агрегаторы информации из бесплатных источников. У каждого из них есть свои особенности, тогда как возможности мало отличаются. Все названные выше бесплатные порталы позволяют проверить только российских предпринимателей. Как тогда проверить иностранного контрагента на благонадежность? Используйте платные программы.

Проверка от «Сбера»

Данный сервис необходим, чтобы по десяткам параметров быстро оценить риски сотрудничества с юридическими лицами и ИП. Его рекомендуется использовать ООО, крупным игрокам, сотрудникам фирм с развитой инфраструктурой, бухгалтерам. В целом он подойдет всем, кому необходимо рационально использовать свое время. Хотя ресурс платный, некоторой информацией можно пользоваться даром.

Сервис имеет такие функции:

• Выделяет предприятия цветами светофора, указывая на компании, которым не стоит доверять.

• Проверяет контрагентов и отправляет пользователю уведомления на e-mail, если в делах выбранных фирм происходят серьезные перемены.

• Собирает расширенную информацию из налоговой с электронной подписью.

• Дает возможность проверить данные, касающиеся как финансового состояния, так и блокировки счета контрагента, судебных разбирательств, а также дочерних и связанных компаний.

• Позволяет оценить риски банкротства, для этого есть инструмент «Финансы».

• Дает доступ к информации о госконтрактах компании.

• Оценивает вероятность организации выездной проверки налоговой.

Преимущества сервиса от «Сбера»:

• предоставляет полные, достоверные и точные сведения;

• можно включить уведомления;

• автоматически оценивает, насколько контрагент надежен.

Недостатки:

• необходимо зарегистрироваться на сайте;

• нет доступа к сведениям о зарубежных компаниях.

Использование ресурса обойдется в 720 рублей за месяц с учетом НДС. Можно бесплатно узнать юридический адрес, размер уставного капитала, дату регистрации, основные виды деятельности компании, получить общую оценку надежности, выписку из ФНС без электронной подписи.

СБИС

Речь идет о платном онлайн-сервисе для проверки контрагентов по названию компании, фамилии, имени и отчеству и ИНН руководителя. Сервис будет полезен всем: амбициозным новичкам на рынке, бухгалтерам, управленцам, бизнес-брокерам. В СБИС можно проверить контрагента по ИНН и не только.

Ключевые характеристики портала:

• Создан поставщиком различных услуг для бизнеса, среди которых предоставление комплектов оборудования и отраслевых решений. Он осуществляет электронный обмен документами (ЭДО), факторинг, маркировку товаров, установку и обслуживание онлайн-касс.

• Автоматическая API проверка контрагентов позволяет перед оплатой товара или подтверждением отгрузки узнать индекс надежности партнера. Для этого нужно ввести его ИНН.

• Через СБИС можно как проверить, так и подобрать нового надежного контрагента. Сервис дает доступ к информации об имуществе в лизинге, финансовом положении, судебных процессах, участии в торгах, стоимости бизнеса.

• Предложено три тарифа: «Базовые сведения», «Расширенные сведения», «Работа через API». Они отличаются количеством услуг и годовой стоимостью пользования.

Преимущества:

• дает полные достоверные сведения;

• позволяет быстро собрать информацию о контрагентах, конкурентах, комплексно проанализировать отчеты своей компании;

• имеет бесплатный тестовый период, чтобы вы смогли понять, как проверить контрагента в СБИС, и насколько удобно пользоваться этим порталом.

Недостатки:

• минимальный срок подключения тарифа составляет год;

• регистрация на ресурсе оплачивается отдельно;

• нельзя узнать о благонадежности зарубежных фирм.

Создание аккаунта стоит 500 рублей. Тарифы обойдутся в 6 000–50 000 рублей в год. Можно получить скидку 5 % за подключение услуг на два года и 10 % – на три года.

«Контур.Фокус»

Это еще один платный сервис, который подскажет, как проверить налогового контрагента. Вам потребуются ИНН, фамилия руководителя, название организации либо адрес ее регистрации. Портал является хорошим вариантом для крупных компаний, сотрудничающих с российскими предприятиями, а также из СНГ, Украины, Европы, Китая.

Основные свойства сервиса:

• Лаконичный дизайн, понятный интерфейс.

• Предусмотрен API, позволяющий интегрировать данные о партнерах из 1С, SAP.

• Позволяет проверить наличие у контрагента признаков обналичивания (для банков и финансовых организаций), настроить оценку надежности по 60 критериям. Все эти функции доступны благодаря инструменту «Призма».

• Не рекомендуется для новичков, им не обязательно задумываться, как проверить контрагента в «Контуре», ведь для них существуют более выгодные решения, дающие результаты аналогичного качества.

Преимущества портала:

• обеспечивает доступ к полным, актуальным, точным данным;

• представляет бизнес при помощи цифр и понятной инфографики;

• сообщает пользователям новости об отечественных и зарубежных компаниях;

• позволяет выбирать партнеров и поставщиков;

• предусмотрены тарифы для разового и регулярного использования;

• есть бесплатный тестовый период.

Недостатки:

• высокая стоимость использования по сравнению с другими сервисами.

За возможность работать на портале придется заплатить минимум 22 000 рублей в год и 1 300 рублей за одну проверку, если вы не хотите пользоваться сервисом на постоянной основе.

Seldon.Basis

Данный платный сервис позволяет проверить контрагента как по ИНН, ОГРН, КПП, ОКПО, так и по названию, адресу, данным руководителя, телефону, e-mail, домену. Является оптимальным вариантом для крупных компаний, работающих на международном рынке.

Ресурс имеет такие особенности:

• Позволяет в один клик узнать, подходит ли фирма на роль контрагента.

• Сведения регулярно обновляются, информация отображается в едином окне и дополнена понятной инфографикой.

• Выдает данные более чем о 24 миллионах организаций.

• Благодаря инструменту «Лента событий» дает возможность следить за изменениями в работе выбранных компаний.

• «Индекс благонадежности» позволяет оценить уровень стабильности потенциального партнера с использованием методики ФНС. Также можно заранее сказать, какие претензии к вам могут появиться у других предприятий.

• «Индекс финансовой устойчивости» необходим, чтобы определить, сможет ли контрагент выполнить свои обязательства.

• Раздел «Арбитражные дела и исполнительные производства» содержит информацию о судах и их решениях. Здесь же можно уточнить, прибегал ли партнер к услугам приставов.

• Есть функция формирования дерева связей компании с другими представителями рынка.

Преимущества:

• удобно работать с порталом;

• данные представлены наглядно;

• предоставляется полный и точный анализ фирм, работающих в 168 странах;

• есть функция API;

• предусмотрена мобильная версия;

• можно использовать в течение суток бесплатную пробную версию;

• сервис позволяет легко проверить отчетность контрагента, так как выдает готовое заключение о его благонадежности.

Недостатки:

• дорогое использование услуг.

Чтобы работать с сервисом в течение суток, придется заплатить 990 рублей, недельное обслуживание обойдется в 2 990 рублей, за 31 день и 365 дней необходимо отдать 7 990 рублей и 69 000 рублей соответственно.

«СПАРК»

Необходим крупным игрокам и развивающемуся бизнесу, чтобы проверить партнера по названию, адресу, телефону, сайту, домену, фамилии, имени, отчеству руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО или БИК.

Ключевые функции ресурса:

• Собирает сведения о компаниях из 220 стран мира, проводит полный анализ расчетных коэффициентов, финансовых показателей.

• Заранее информирует о возможном банкротстве партнера, позволяя проверить контрагента, так как передает соответствующие отчеты из суда.

• Содержит свыше 24 миллионов документов в базе.

• Отображает данные в формате текста, графиков и таблиц.

• Позволяет выбирать критерии для проверки.

• Следит за изменениями в работе ИП и компаний.

• Сообщает о подписанных договорах.

• Показывает, к какой информации о вашем бизнесе все желающие могут получить доступ.

• Фиксирует упоминания о компании в средствах массовой информации.

Преимущества портала:

• предоставляется полная информация;

• есть удобные выборки, графики;

• можно работать через мобильное приложение;

• предусмотрены как пробная версия для оценки контрагентов, так и возможность проверить свою фирму бесплатно.

Недостатки:

• не получится использовать без авторизации;

• расширенный тариф имеет высокую цену.

Стоимость использования ресурса составляет от 100 рублей до подключения дополнительных услуг.

Casebook

Позволяет платно проверить предприятие по номеру судебного дела и ИНН. Дает ответ на вопрос «Как проверить задолженность контрагента?» в первую очередь крупным представителям рынка, юристам, адвокатам, финансовым компаниям. Также подходит для использования госструктурами, правовыми департаментами, службами безопасности.

Портал имеет следующий функционал:

• Выдает сведения о судебных разбирательствах, проведенных заседаниях, исках, так как бизнесменам важно оценивать риски и проверять контрагентов ООО, ИП и других организационно-правовых форм.

• Позволяет следить за изменениями, касающимися самих фирм, судебных процессов, отдельных лиц – для этого предусмотрен инструмент «Лента событий».

• Сообщает об исковой нагрузке, финансовом состоянии, связях потенциального партнера с другими компаниями в настоящее время и ранее – предусмотрено до 30 узлов.

• Помогает анализировать продолжительность, исход каждого дела.

• Информирует о требованиях, предъявляемых кредиторами.

• Подсказывает, как быстрее оценить и проверить контрагента.

Преимущества Casebook:

• наличие подробной информации, касающейся судебных разбирательств;

• удобное представление данных в формате инфографики;

• простой интерфейс;

• наличие полезных инструментов;

• бесплатный пробный период.

Недостатки:

• высокая цена;

• есть лишь один тариф.

Использование портала в течение года будет стоить 48 000 рублей за одно рабочее место.

«СКРИН»

Применяется для проверки юридических лиц и ИП по ИНН, ФИО руководителя, ОКПО, ОГРН, ОГРНИП, названию компании. Является хорошим вариантом для ИП, предпринимателей, которые только вышли на рынок, а также компаний, чьи партнеры работают в России. Предусмотрены бесплатные и возмездные блоки предоставляемых данных.

Характеристики ресурса:

• Может контролировать сделки, вычислять уровень рентабельности, визуализировать связи контрагента.

• Является бесполезным, если требуется в одном месте собрать сведения о российских и иностранных партнерах.

Преимущества:

• предоставляет весь необходимый объем данных;

• позволяет как найти информацию за деньги, так и проверить контрагента онлайн бесплатно в рамках базового набора сведений, куда также входит краткая справка об участии в арбитражных делах и суммах иска;

• дает возможность скачать выписку из ЕГРЮЛ;

• предполагает доступное по цене использование;

• позволяет подключить дополнительные услуги.

Недостатки:

• не может сообщить о партнерах, работающих на зарубежном рынке.

Годовая подписка на сервис стоит от 38 000 рублей.

«Интегрум»

Проверка отечественных контрагентов осуществляется по названию компании, фамилии, имени и отчеству руководителя, ИП, физического лица.

Характеристики ресурса:

• База содержит свыше 500 миллионов профилей.

• Дает возможность проверить благонадежность партнера, самостоятельно выбрав критерии.

• Находит публикации о компаниях в печатных изданиях.

• Не может использоваться для параллельного анализа российских и иностранных компаний.

• Помогает работать в соцсетях, обеспечивая продвижение бренда, отрабатывая негатив, выявляя атаки ботов.

Преимущества:

• дает доступ к точным, полным данным;

• имеет удобный интерфейс;

• есть API;

• позволяет быстрее оценить и проверить контрагента, так как отражает положение бизнеса при помощи индексов и рейтинга;

• имеет пробный период использования.

Недостатки:

• нельзя получить сведения о заграничных партнерах.

Цена работы с порталом в течение месяца стартует от 5 000 рублей.

«КАРТОТЕКА»

Позволяет проверить компанию по адресу и фамилии, имени и отчеству руководителя. Может использоваться любыми категориями бизнеса: крупными организациями, банками, юридическими и финансовым фирмами, ИП, новичками на рынке. Оценивает контрагентов, ведущих деятельность как в пределах нашей страны, так и за границей.

К функциям сервиса относятся:

• Создание отчетов о компаниях.

• Автоматическое заполнение реквизитов контрагентов в рабочих системах пользователей, в том числе в CRM и 1C – это обеспечивается при помощи API поисковой системы. Поисковик интегрируется с базами данных физических и юридических лиц, предоставляя свежую информацию. Пользователь сам выбирает критерии проверки.

• Помощь в поиске потенциальных клиентов инструментом «Выборка по компаниям».

• Оценка рисков, выделение неоднозначных особенностей работы партнера.

• Выдача справок из Европейского бизнес-реестра.

Преимущества:

• предоставление результатов комплексного анализа рисков;

• сбор подробной информации;

• наличие API, который дает возможность интегрировать сервис с собственной базой данных компании. Это важно для сокращения временных затрат на то, чтобы проверить контрагента как во время массового исследования, так и при обновлении сведений;

• возможность покупки определенной услуги без необходимости оплачивать подписку на год;

• предоставление минимального объема данных о фирме без дополнительных расходов;

• низкая стоимость использования.

Недостатки:

• невозможно получить все сведения без регистрации на портале.

За справку об одном партнере придется заплатить минимум 120 рублей.

Скачайте полезный документ по теме:

Чек-лист: Как добиваться своих целей в переговорах с клиентами

Признаки недобросовестного контрагента

Недобросовестными считаются компании, которые нарушают обязательства перед другими представителями рынка, государством. Они могут скрываться от уплаты налогов, не поставлять продукцию, получив за нее оплату.

Как проверить добросовестность контрагента, в том числе ИП? Часто признаками ненадежных фирм являются:

1. Адрес массовой регистрации. Иными словами, когда по одному местоположению зарегистрировано несколько компаний. Любые проблемы с таким партнером приведут к тому, что вы его не найдете, поскольку по указанному адресу никогда не было его офиса.

2. Массовый директор. Так называют лицо, руководящее сразу пятью организациями и более. Сфера деятельности фирм может быть любой – от предоставления услуг по продвижению до строительства. Обычно подобные компании регистрируют, чтобы не платить налоги.

3. Открытие бизнеса за несколько дней до подписания договора – это классический ход собственников фирм-однодневок.

4. Мало средств, имущества. Если компания убыточная, ей будет сложно в срок заплатить партнеру. Тогда как большое количество кредитов грозит банкротством.

5. Нет возможности связаться с руководителем. Работники отказываются предоставить контакты директора, а его представитель постоянно «забывает» доверенность на встречи, из-за чего не может подтвердить свои полномочия.

6. О юридическом лице отсутствуют данные на сайте налоговой. Это важно, так как любого контрагента можно проверить, получив на данном портале выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Когда у потенциального партнера присутствует одна из перечисленных особенностей, рано отказываться от сотрудничества. Если в собственности грузоперевозчика должен быть транспорт, то рекламное агентство, скорее, предпочтет арендовать офис и оборудование. Поэтому, чтобы оценить компанию, стоит опираться на весь набор характеристик.

Что будет, если не проверять контрагента

Даже всего одна сделка с недобросовестным партнером чревата серьезными проблемами. Часто возникают следующие риски:

1. Увеличение суммы налогов. ИФНС может начислить дополнительный НДС либо не принять расходы по сделке. Разберем ситуацию на примере. Компания работает по упрощенной системе налогообложения «Доходы минус расходы» и приобрела у партнера компьютеры на 1 миллион рублей. За год ее доходы составили 3 миллиона рублей. Налоговая база по УСН равна 2 миллионам рублей, сумма к уплате – 300 тысяч рублей.

   Однако, как только ИФНС решила проверить контрагента, оказалось, что партнер, продавший оргтехнику, является недобросовестным поставщиком, поэтому затраты на компьютеры не могут учитываться в качестве расходов. Налоговая база повышается до 3 миллионов рублей, а сумма перечисления – до 450 тысяч рублей. Иными словами, придется дополнительно заплатить 150 тысяч рублей.

2. Финансовый ущерб. Есть риск, что недобросовестный контрагент исчезнет, получив деньги. В итоге, вы не увидите товар, при этом не сможете вернуть свои средства.

3. Появление проблем с репутацией. Новые партнеры не согласятся заключать соглашения, узнав, что вы сотрудничаете с недобросовестными контрагентами.

Заключительные советы по проверке контрагентов

Проверить контрагента можно как на сайте ФНС и через указанные выше сервисы, так и другими способами:

• Посмотрите рейтинг компании, составленный кредитной организацией, так как большинство банков считает необходимым проверять благонадежность контрагента. Убедившись, что все в порядке, можно проводить оплату по счет-фактуре. Банки интересуются долгами по налогам, сведениями из реестра арбитражных дел, наличием сомнительных переводов. Последние обычно появляются в случае незаконного обналичивания средств фирмами-однодневками.

• Доверьтесь интуиции. Многие жертвы мошенников признаются, что изначально были подозрения, и все шло не по плану. Не стоит соглашаться на опасное партнерство, лучше найти нового контрагента, которому вы сможете доверять.

• Постарайтесь получить как можно больше сведений во время личного общения. Если компании нечего скрывать, вам точно расскажут, как долго она находится на рынке, сколько человек в штате и проч.

• Ознакомьтесь с отзывами. Обманутые фирмы точно выложат информацию о мошенниках в соцсетях, на форумах, сайтах отзывов. Если вам самим не повезло, и вы стали жертвой аферистов, либо работали с компанией, сотрудничеством с которой остались недовольны, дайте об этом знать коллегам при помощи всех доступных средств.

Обязательно пользуйтесь представленными советами о том, как проверить контрагента, и пусть вам повезет с партнерами по бизнесу.

Автор статьи

Дмитрий Свистунов

Руководитель SEO-отдела и разработки

Последние статьи этого автора:

• Адаптивная верстка сайта: гайд для начинающих
• Анкор ссылки: виды, правила составления, влияние на продвижение
• Белая раскрутка сайта без перехода на темную сторону

Забрать гарантированный подарок

Полезные
материалы
для руководителей

Скачать 3,2 MB